Reich werden mit ETFs?

Ganz einfach reich werden mit ETFs? Ist das möglich oder nur ein Mythos? In diesem Blogbeitrag beschäftigen wir uns mit dem nachhaltigen Vermögensaufbau und das Anlegen in ETFs. Was genau ist ein ETF, wie fängt man mit dem Investieren an und welche Vor- bzw. Nachteile gibt es beim „passiven Investieren“. Wir geben wertvolle Tipps zum Investieren in einen ETF und wie man mit diesem reich werden kann. Allerdings ist hier die Zeit dein bester Freund, daher sind auch Kinderdepots und ein früher Einstieg wichtig für den Vermögensaufbau.

Tipps zum Vermögensaufbau mit ETFs

Was ist ein ETF und wie funktioniert er?

Alle, die sich mit Geldanlage beschäftigen stoßen früher oder später auf die Kurzform ETF. Doch was genau ist eigentlich ein ETF? Unter einem ETF oder auch Exchange Traded Fond versteht man einen börsengehandelten Indexfond. Es gibt unterschiedliche Fonds, der einen bestimmten Index – zum Beispiel den DAX oder den MSCI World – möglichst genau nachbildet. Das bedeutet, der ETF kauft (physisch oder synthetisch) die Wertpapiere des Index oder bildet deren Entwicklung nach, sodass sich sein Kurs fast identisch mit dem realen Index entwickelt. Anleger können Anteile des ETFs wie Aktien direkt an der Börse (bzw. über einen Broker, wie Scalable Capital *) kaufen und verkaufen.

Da ETFs passiv verwaltet werden, sind die Kosten in der Regel niedriger als bei aktiv gemanagten Fonds.
Sie ermöglichen eine breite Diversifikation mit nur einem Investment, was das Risiko im Vergleich zum Kauf einzelner Aktien reduziert.

Das waren jetzt viele Begriffe, die wir erst einmal etwas auseinander nehmen müssen 😉

Was ist ein Fond?

Ein Fonds ist wie ein Geldtopf zu verstehen, in dem das Kapital vieler Anleger gesammelt wird, um es gemeinsam in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien oder Rohstoffe zu investieren.

Was ist eine Aktie?

Vereinfacht gesagt sind es Anteile an einem Unternehmen. Es sind Wertpapiere, die einen Anteil an einem Unternehmen darstellen. Wer Aktien besitzt, hat Anteile an diesem Unternehmen. Man wird sozusagen Miteigentümer dieser Aktiengesellschaft (AG) und hat zum Teil auch Stimmrecht an den Hauptversammlungen, des jeweiligen Unternehmens. Das bedeutet, dass man vom Erfolg des Unternehmens profitiert indem die eigenen Aktien an Wert steigen. Die Aktienwerte werden von Angebot und Nachfrage bestimmt.

Was sind Anleihen?

Dies sind festverzinsliche Wertpapiere. Der Anleger leiht hierbei Geld an einen Staat oder ein Unternehmen (den Emittenten). Im Gegenzug bekommt er eine feste Verzinsung und die Rückzahlung des geliehenen Geldes nach einer fest definierten Laufzeit . Auf diesem Weg wird ein Anleger zu einem Gläubiger und nicht zu einem Miteigentümer. Eine solche Art von Anleihen können an der Börse gehandelt werden. Ein Anleger kann seine Anleihen vor dem Laufzeitende verkaufen und dabei Gewinne oder Verluste erzielen.

Was sind Immobilien?

Sind vereinfacht Wohnungen, man kann sich eine Wohnung kaufen und in dieser selbst Wohnen oder diese vermieten und monatliche Mieten einnehmen.

Was sind Rohstoffe?

Wie der Name schon sagt, es sind rohe Stoffe. Dies sind z.B. Edelmetalle, wie Gold & Silber

Die Verwaltung übernimmt eine Fondsgesellschaft bzw. ein Fondsmanager, der entscheidet, wie das Geld angelegt wird. Wenn du wissen möchtest was genau eine Fondgesellschaft ist und wie sie funktioniert, dann schau dir diesen Beitrag einmal an: Was ist eine Fondgesellschaft und was macht diese?

Es gibt unterschiedliche Arten, z. B. aktiv gemanagte Fonds (ein Manager trifft Anlageentscheidungen) und ETFs (die einen Index passiv nachbilden). Die Unterschiede habe ich euch hier einmal übersichtlich aufgelistet:

Hier eine übersichtliche Gegenüberstellung:

Welche Anlageklasse ist etwas für mich?

Das ist allgemein leider nicht einfach zu sagen. Aber gerade als Einsteiger wäre sicher die Welt der ETFs etwas. ETFs bieten dem Anleger z.B. die Möglichkeit, in einen Index zu investieren. Tatsächlich braucht man hierbei nicht jede Aktie einzeln zu kaufen, sondern man investiert in eine Zusammenstellung von mehreren Aktien und kauft hier dann Anteile an diesem Index. Indexfonds sind relativ bequem, günstig und der Anleger kann breit gestreut in Aktien anlegen. Zudem ist man sehr flexible bei der Geldanlage und man kann seine Fondsanteile jederzeit kaufen und wieder verkaufen.

Wie starte ich mit dem Investieren?

Das ist eigentlich ganz einfach. Als erstes eröffnest du dir eine Depot bei einem Broker. Dies kann auch bei deiner Hausbank sein wie z.B. der Sparkasse oder Comdirect. Ich selbst habe ein Depot bei der Comdirect und nutze ebenfalls den Neo-Broker: Scalable Capital *. Hier lasse ich meine Sparpläne laufen. Sparpläne sind monatlich Sparraten auf einen ETF. Immer zu einem festgelegten Zeitpunkt wird ein fixer Betrag in einen ETF investiert. Einmal eingerichtet läuft dieser automatisch und investiert zum tagesaktuellen Kurs. Hierbei werden dann Anteile des jeweiligen Fonds gekauft.

Ich nutze hier unter anderem die 70% / 30% Regel, bei der ich ca. 70% des investierten Geldes in den iShares Core MSCI (Acc) Index (ISIN: IE00B3L5Y983 / WKN: A0RPWH) und 30% in einen Emerging Market (Entwicklungsländer) Index iShares MSCI Emerging Markets (Acc) (ISIN: IE00B4L5YC18 / WKN: A0RPWJ) investiere. Beide sind von der Fondgesellschaft BlackRock.

Schritt für Schritt Anleitung für die Investition in einen ETF:

• Depot eröffnen (z.B. bei Scalable Capital *)
• Verifizierung abschließen
• Über die die Suche einen passenden ETF suchen und am besten einen Sparplan anlegen um einen festen monatlichen Betrag zu definieren

Disclaimer: Die Inhalte dieses Blogs stellen keine Anlageberatung dar. Alle Informationen dienen ausschließlich der allgemeinen Bildung und Information. Investitionen in Aktien und ETFs sind mit Risiken verbunden – ein Totalverlust ist möglich. Bitte führe eigene Recherchen durch und ziehe bei Bedarf unabhängigen fachlichen Rat hinzu.